世の中にはさまざまな投資方法があふれており、初心者がいざ投資をはじめてみようとすると迷ってしまうことも多いです。
マネーセンスカレッジでは、投資の手法として「全世界投資」という考え方をおすすめしています。
全世界投資は、簡単にいえば全世界にまんべんなく投資をすることで世界全体の経済成長の波に乗って利益をあげようという考え方です。
これから投資をはじめようと考えている方、はじめたばかりの投資初心者に全世界投資をおすすめする理由は以下の5つ。
それぞれの理由について本記事では詳しく解説していきます。
全世界投資をおすすめする理由①：やることが簡単
全世界投資はマネーセンスカレッジ独自の考え方が入ったオリジナルの手法ですが、ベースは「アセットアロケーション」という理論です。
ノーベル経済学賞も受賞した理論なのですが、投資初心者がアセットアロケーションを理解しようとすると結構難しいものがあります。
しかし、やることはいたってシンプル。全世界に投資する資産のバランスを決めればよいのです。これを「アセットバランス」といいます。
全世界投資でもバランスを決めて投資商品を買いますが、購入対象は「インデックスファンド」と呼ばれる商品のみです。
実は、理論を全部理解せずともアセットアロケーションは上記の2つが分かれば誰でも簡単に実践できてしまいます。
やることが簡単なので資産の回収がしやすく、実践しながら覚えることができますし、資産運用は何十年という期間でやっていくものなので勉強する時間は山ほど確保できます。
「まずはやってみる」という段階からスタートできるという点は大きなメリットのひとつといえるでしょう。
他の投資手法は簡単じゃないの？
アセットアロケーションは、アセットバランスの決め方とインデックスファンドの選び方を知りさえすれば誰でも簡単に実践できますが、他の投資手法はどうなのでしょうか？
結論からいえば、やってはいけないとは言いませんが初心者がまずはじめてみるものとしてはおすすめできません。
たとえば不動産投資ですが、これは投資というよりビジネスに近いほどやるべきことが多いです。
不動産投資は客が入ってしまえば手をかけることが少なくなるし、投資の効果もあります。
しかし、お客が入るまでに不動産選びからリフォームなどの手間や広告、さまざまな会社や銀行とのやり取りなどをする必要があります。
株式投資もさまざまな方法論が世の中に溢れています。
優良株、高配当株、優待株、IPO投資……本当に色々あるのですが、いきなりこれらの選択肢から自分に合うものを選ぶことができますか？
株式を選ぶ指標であれば、たとえば財務諸表があります。
そのために四季報を見たとしても、何に注目したらいいかわからないし、たとえどのデータが重要なのかが見れるようになったとしても「ではそれでどうするのか？」という問題もあります。
膨大なデータのどれを重視したらいいのかは、ある程度知識がある人でもそれぞれ言うことが全然違います。
その中で、何がいいのか判断し実践するのは骨が折れますよね。
投資初心者が手を出しがちなものにFXもあります。
FXはやること自体は簡単です。ただし、利益を上げ続けるのは難しいでしょう。
FXというとディスプレイをいっぱい並べ、画面にチャートを何個も広げるイメージがあるのではないでしょうか。
機材やソフトの用意だけでもお金がかかりますし、方法論は星の数ほどあります。本屋に行くと、棚一面に参考書があるはずです。
初心者がFXの参考書を見て、実践できるかというとそういうわけではありません。本に書かれているような結果を再現することは非常に難しいです。
これらを見ると、アセットアロケーションがいかに考えることや知っておくべきことが少なく、簡単にはじめられるかということがわかりますね。
全世界投資以外の投資方法について興味がある方は「投資初心者がやってはいけない投資とは？」の記事もぜひチェックしてください。初心者が手を出しがちな投資を取り上げており、おすすめできない理由となぜ全世界投資を初心者におすすめしているのかを解説しています。
全世界投資をおすすめする理由②：誰がやっても同じ結果になる
厳密に言えば「些細なものを無視すれば誰がやっても同じ結果になる」ですね。
全世界投資はアセットアロケーション理論がベースにある考え方ですが、アセットアロケーションを用いた全世界投資と異なるやり方ももちろんあります。
そのようなやり方と全世界投資はアセットバランスが違うかもしれないし、結果も変わるかもしれません。
しかし、どんな手法も全世界にまんべんなく投資して全世界の経済成長による利益を手に入れようというような基本的な考え方は変わりません。
その意味においては、基本的にコンセプトはどの手法も同じです。
今売っているインデックスファンドであれば、有名な商品を選んでいれば手数料の差も大したことはありません。
そのため、今のところ些細なことを無視すればほぼ同じ結果になります。
不動産投資や株式投資、FXなどのトレードの結果が同じになるなんてことは絶対にありませんよね。
そういう意味においては誰がやっても再現性のある手法が全世界投資です。
全世界投資をおすすめする理由③：世界の経済成長に乗っかれる
全世界投資はアセットアロケーションがベースにあることはお伝えしました。
ただし、アセットアロケーション自体には全世界にまんべんなく投資する考え方は含まれてはいません。
アセットアロケーションとは「資産分散」の意味を持ちます。
つまり、目的や方針に合わせてさまざまなアセットに資産を振り分ける考え方がアセットアロケーション。その振り分けを全世界にまんべんなく行うのが全世界投資です。
では投資対象を全世界にすると何ができるのでしょうか。
世界中にまんべんなく投資することで、世界全体の経済成長を味方につけることができます。
世界全体で見ると、経済は基本的に成長を続けています。世界の経済成長率は1%から最大で4%弱ほどと言われており、この経済成長の波に乗っかれるということですね。
このように運用することで、基本的に経済成長よりも資本収益率（資産運用による利益）が上回るということがわかっています。（21世紀の資本：トマ・ピケティ）
経済がひっ迫した状況というのは戦争の時だけ。
上記のことを考えると、資本収益率は4%~5%程度になります。
加えて全世界投資では、アセットアロケーションや危機回避を行いリスク分散をするため、よりプラスの収益があるということです。
マネーセンスカレッジは、過去18年間の経験から全世界投資を用いることで年間利回り7％を目指した運用が可能であるとわかりました。
ちなみにマネーセンスカレッジでは全世界投資で年利回り7％を実現するための講座や最新情報、管理ソフトを提供する会員制プログラム「チーム7％」というサービスも展開しています。
全世界投資をおすすめする理由④：少額からはじめられる
現在、投資信託は100円から購入することが可能です。積立投資が100円から積み立てできるようになったため、非常に簡単かつ気軽に投資ができるようになりました。
全世界投資においては、アセットアロケーションを考えると2,000円あれば投資をスタート可能です。毎月2,000円ほどで全世界に非常にバランスよく投資ができます。
この金銭的ハードルの低さも全世界投資の魅力の一つです。
全世界投資をおすすめする理由⑤：他の投資のベースになる
最初の投資については全世界投資やアセットアロケーションをおすすめしますが、株式投資やトレードなど他の投資をやってはいけないと言っているわけではありません。
全世界投資を続けながら投資の勉強したり、運用しつつまだお金に余裕がある場合は他の手法に挑戦してみてもいいでしょう。
全世界投資は、やることが少なく始めるハードルも低いため深く考えずに淡々と続けられます。
したがって、全世界投資をベースにしてしっかりと収益を上げつつ、それ以上の収益を上げたければ別の方法論を同時に学ぶことも可能なのです。
他の投資がもしうまくいかなかったり、ちょっと飽きちゃったりしたときでも、これだけは続けられるという投資があれば安心ですよね。
このように、全世界投資は生活のベースにもなるし人生のベースにもなりうるポテンシャルがあるのです。
特別な才能も方法も資金も不要！全世界投資を今からはじめよう
全世界投資は手軽かつ簡単にはじめられて、そして誰がやっても収益を上げることができる再現性が高い手法なので投資初心者にこそもってこいです。
投資初心者の方が陥りがちな「投資の3大リスク（勘違い）」というものがあります。
- 特別な才能がないと儲からない
- 特別な方法を知らないと儲からない
- 大きな資金がないと儲からない
投資に挫折する人は上記のようなことを考えがちです。
しかし、全世界投資だと3つの問題を全部クリアできてしまうのです。
もちろん他の投資をやりたければやればいいでしょう。でもそれは後々にやればいい話。まずはあなたの資産形成のベースとなる投資として全世界投資をはじめるという選択は非常におすすめです。
特別な才能も方法も資金も不要です。
何から手をつけたらいいのか迷っている方は、まずは全世界投資をはじめてみてはいかがでしょうか。
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