【新NISA対応】投資初心者はなにから始めたらいい？株やFXを始める前に！

2024年から始まる新NISA制度は、初心者にとって絶好の投資デビューのチャンスです。

しかし、いざ投資を始めようとすると「何を買えばいいのか？」といった悩みに直面するのは当然です。

本動画では、投資初心者が押さえるべき基本ポイントと賢い投資戦略について解説します。

キーポイント

「何を買えばいいか」の誤解（00:02:06）

投資初心者にありがちな質問が「何を買えばいいか？」です。

しかし、この質問自体が誤解を生む原因です。

投資の成功は、商品選びではなく自分の目的に合った計画が必要です。まずは「なぜ投資をするのか？」を明確にし、その目的に沿って戦略を立て、自分自身で商品を選ぶことが重要です。

リスクとリターンの基本（00:04:15）

投資を考える際に、必ず理解すべき概念がリスクとリターンの関係です。リスクとは、損したり大儲けしたりする幅のこと、リターンはその利益のことを指します。

一般的に、リスクが高ければリターンも高く、リスクが低ければリターンも低くなる傾向にあります。つまり「ローリスク・ハイリターン」という商品は実際には存在しません。

このバランスを理解し、長期的な視点で資産を増やしていくことが投資の基本です。

まずはファイナンシャルプランを立てよう（00:10:43）

投資を始める前に、まずは自分自身のファイナンシャルプランを立てることが先決です。

これは、将来に向けた資金計画のことです。分かりやすく言えば、必要な時に必要なお金を用意する計画を立てることになります。「何歳までにいくら必要なのか」を計算し、それに基づいた投資戦略を作成します。

こうすることで、投資の目的が明確になり、必要以上にリスクを取ることを避けられます。目的や期間に合わせた投資戦略を立てることが、安定した資産形成への第一歩です。

初心者におすすめの全世界投資

ファイナンシャルプランを考えて、自分自身に必要なお金が分かった段階で「投資戦略」を考えます。

投資戦略もさまざまありますが、投資初心者におすすめなのがマネーセンスカレッジの「全世界投資」です。全世界投資とは、世界中の株式や債券、不動産（REIT）にバランスよく投資する方法で、リスク分散が図られ、安定したリターンが期待できます。

この方法は、1つの国や企業に依存せず、長期的に成長が見込めるため、初心者にとって最もリスクが少なく、再現性の高い投資方法と言えます。

レバレッジ商品のリスク

初心者が避けるべきものに、レバレッジを使った高リスク商品（FXや先物など）があります。

これらの商品は、元手以上の資金を動かすため、大きな利益が狙える反面、大きな損失も伴います。

十分な知識と経験がなければ、このような高リスク商品に手を出すのは非常に危険です。初心者は、まずは堅実な投資法を選ぶべきです。

まとめ

投資を始める際に重要なのは「何を買うか」ではなく、「なぜ投資をするのか」「どのように計画を立てるのか」です。

目的を明確にし、ファイナンシャルプランを立てた上で、自分に合った投資戦略を選びましょう。特に全世界投資は、初心者にとって最適な選択肢です。

長期的な視野を持ち、リスクを管理しながら資産形成を進めることが「成功への鍵」となります。

自分自身のファイナンシャルプランを見つめ直したい方は『「書き出す」ことから資産形成の計画は始まる』の記事がおすすめです。記事をチェックして、必要な時に必要なお金を準備するための計画を立てましょう。