日経平均や株価の暴落時に投資家が準備しておくこと
暴落は多くの投資家にとって試練の時期です。特に暴落時に買い増しできなかった人々は、その後悔と共に次の一手を考える必要があります。
この動画では、暴落時に何を考え、どのような準備をしておくべきかを詳しく解説します。金融危機や市場の変動に対処するための具体的な対処法を抑えて、投資家としてレベルアップを目指しましょう。
キーポイント
金融危機の問題を見極める力を養う(00:02:08)
金融危機が発生すると、市場が混乱し、資産価格が急落する可能性があります。
特に重要なのは、金融システムが崩壊するリスクです。リーマンショックを例にとり、金融システムの脆弱性がどのように市場全体に影響を与えるかを説明します。
リーマンショック時には、金融システムが崩壊する可能性があり、多くの投資家が恐怖に駆られて資産を売却しました。これは、決済システムが機能しなくなると、経済全体が麻痺する可能性があるためです。
このような事態が再び発生することを防ぐためには、金融機関や政府が迅速に対応する必要がありますが、個人投資家としても市場の動向を注意深く監視し、リスクを見極める力を養うことが大切です。
暴落から上がる投資先を判断する力をつける(00:05:20)
リーマンショック後、日本株は大幅に下落しましたが、その後の回復には時間がかかりました。日本株の利回りに焦点を当て、長期的な視点で投資することの重要性を解説します。
リーマンショック後、多くの株式が大きく下落しましたが、一部の投資家は、この機会を利用して高い利回りを得ることに成功しました。特に、Jリート（日本の不動産投資信託）は、暴落後に15％以上の利回りを提供し、積極的な投資家にとっては絶好の機会となりました。
こうした利回りの高い投資先を見極めるためには、企業の収益性や配当性向を分析することが不可欠です。特に、日経平均やトピックスのような主要指標を用いて、株式全体のパフォーマンスを評価することが求められます。
買い増し用の現金を準備しておき投資ルールを明確にする（00:10:39)
投資家にとって、暴落時に備えて現金を準備しておくことは非常に重要です。
ここでは、適切な現金比率の設定方法と、投資ルールを確立するための具体的なステップについて説明します。
多くの投資家は、資産のすべてを株式や投資信託に投じてしまうことがありますが、これでは暴落時に買い増しのチャンスを逃してしまいます。そこで、全体の資産のうち10％から20％を現金として保有することが推奨されます。これは、暴落時に追加投資を行うための資金として機能します。
さらに、投資ルールを明確に設定しておくことも重要です。
たとえば、株価が一定の割合で下落した場合には自動的に買い増しを行う、または現金比率が一定の水準を下回った場合にはリバランスを行うといったルールを設けることで、感情に左右されない投資行動が可能になります。
まとめ (00:16:02)
暴落時に成功するためには、事前の準備と明確なルールが不可欠です。
今回の動画では、金融危機に備えるための具体的な方法と、リーマンショックの教訓から学ぶべきポイントを詳しく解説しました。今後も、安定した投資成果を得るためには、平時からの計画的な資産運用が重要です。
まずは自分のポートフォリオを見直し、現金比率を適切に設定しましょう。また、投資ルールを再確認し、平時に備えた計画を立てることが重要です。特に、アセットアロケーションを活用することで、リスク分散と安定した収益を目指しましょう。
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