分散投資が増加中！S&P500と全世界投資の違い

投投資ブログやYouTubeを見ていると分散投資に変更している発信者が増えているように感じます。S&P500や株式一辺倒での投資をしていた人たちが債券も含む分散投資へと方針を変え始めている背景には、投資のリスク管理や長期的な資産形成の観点が大きく影響しています。

本記事では分散投資の有用性をはじめ、その効果や具体的な運用方法について投資家目線での解説を交えながら詳しくご紹介します。

キーポイント

分散投資が注目される背景 (00:00:00)

昨今、YouTubeやブログといった情報発信の場で「分散投資」をテーマにする内容が増えています。

以前はS&P500一辺倒の投資方針が多くの支持を集めていました。しかし最近は分散投資にシフトする投資家が増え、その影響もあってか一般投資家や初心者層からも「分散投資」の重要性が注目され始めました。

分散投資が注目される理由は主に3つです。

• リスクの低減
• 経済や情勢変化への対応力
• 長期的な資産運用を前提とした戦略

それぞれを簡単にご説明します。

リスクの低減

一つの国や株式市場に依存するリスクを減らし、安定した運用を実現するためです。全世界投資や債券を含むアセットアロケーション（資産配分）は、市場全体の動向に応じてリスクが偏ることを防ぎます。

経済や情勢変化への対応力

近年、米国株式市場が好調を続ける中で予期せぬ市場変動に備える姿勢も重要です。米国や新興国市場などの成長はある一定期間に集中して現れることもあり、長期的な資産の成長にはリスク分散が必要です。

長期的な資産運用を前提とした戦略

投資の本質として短期的な利益を追求するよりも長期的な視野を持つことが推奨されます。分散投資を行うことで市場の変動に左右されにくくなるため、長期投資が有利になることが多いです。

以上3つの理由からわかるように分散投資はリスクを低減し、長期的に安定した資産形成を目指す手段として投資家から高く評価されています。

S&P500一辺倒からのシフトと批判の声 (00:02:00)

S&P500に集中投資をしていた投資家たちが、分散投資に移行する際には批判の声もありました。以前のYouTubeやブログ記事では、米国市場に投資し続けることを推奨する姿勢が強かったため投資方針の変更に対して「一貫性がない」「ダブルスタンダードだ」という疑問の声があったのです。

投資方針転換には「米国市場のリスク上昇」と「初心者層への影響」という2つの背景があります。

金利が上昇してインフレの抑制が進む中で米国市場が不安定化してきたことは、多くの投資家にとって無視できないリスク要因です。

また、投資初心者が盲目的にS&P500に集中投資していた場合、市場が不調になると大きな損失を被るリスクがあります。分散投資はリスク分散の基本であり、特定の市場に依存しすぎない方針への転換が求められました。

このような背景から、米国株一辺倒から全世界への分散投資と転換する動きは、特定の市場リスクを回避し、長期的な資産形成に役立つものとして広く認識されつつあります。

アセットアロケーションの重要性と投資家リテラシー (00:09:00)

アセットアロケーション（資産配分）は、投資の基本として知っておきたい重要な概念です。アセットアロケーションの意義を理解せずに単一資産へ依存するのは、リスク管理の観点から望ましくありません。

特に日本の投資家は、アセットアロケーションの基礎を理解していないケースが多く、分散投資の必要性に気づかないまま集中投資をおこなう傾向があります。

アセットアロケーションで重要なポイントは以下の3点です。

• 資産を複数に分散すること
• 長期投資に適した運用法
• 初心者にも適した戦略

資産を複数に分散すること

資産を複数の種類に分散することで、どの市場が不調になっても資産全体のリスクを抑えることができます。

長期投資に適した運用法

アセットアロケーションは、株式や債券、現金など複数の資産に分散投資するため長期的に安定した資産成長が期待できる手法です。

初心者にも適した戦略

投資を始めたばかりの初心者でも、アセットアロケーションを理解していればリスク分散ができ安心して投資を続けられる可能性が高まります。

全世界投資はアセットアロケーションをもととした戦略であり、どの経済状況でも適応力が高くて安定した資産運用が可能です。

リーマンショックや金融危機を知らない若い投資家層への影響 (00:20:30)

近年増加している若年層の投資家の中には、リーマンショックや金融危機といった過去の市場の大幅な下落を経験していない世代が多く含まれています。こうした世代は市場の一時的な成長しか経験していないため、株式市場が大幅に変動するリスクを過小評価しがちです。

過去の金融危機から「市場の浮き沈みを体験する重要性」と「適切なポートフォリオの重要性」が挙げられます。

投資は常に好調なわけではなく、リーマンショックやコロナショックのような下落局面もありえます。こうした経験をしないまま投資を続けることは、リスク管理の難しさを理解せずに投資をしている状態です。いざ下落を受けた際にリスク管理ができず、怖くなり、投資を辞めてしまう可能性があります。

大幅な下落局面の経験がない投資家は適切なポートフォリオやアセットアロケーションの必要性に気づきにくいのも問題です。下落を受けた時にはすでに手遅れな状況になってしまいます。

初心者のうちから分散投資の意識を持って投資を始めることが重要なのです。

市場が不調に陥った際に分散投資をしていないと大きな損失を招く可能性が高まるため、金融危機の経験はその後の投資活動に役立つといえます。

全世界投資のメリットと日本での普及に向けた取り組み (00:29:40)

日本の投資文化はまだまだ成熟していない部分もありますが、NISAやiDeCoの普及によって安定的な資産運用の理解が広がり始めています。

そして投資初心者におすすめなのが、マネーセンスカレッジの「全世界投資」です。全世界投資は、世界中の株式や債券、REITに幅広く分散することで安定的な資産成長が期待できる方法です。

全世界投資の魅力は大きく以下の3つがあります。

• 価格変動リスクの低減
• 長期投資のしやすさ

資産分散を全世界におこなっているため、ある国や地域の市場が不調でも、好調な他の市場で補うことができます。結果、価格変動リスクが低減されて、安定的な運用を目指すことが可能です。

分散投資により市場の変動に対して安定感が増すことで、長期的に安定した成長を目指せることから長期投資にも最適です。

まとめ

分散投資の重要性やその背景について解説しました。S&P500一辺倒からのシフトや分散投資のメリットについて理解することで、投資初心者でも安心して運用できる環境を整えることができます。

特に全世界投資はリスク分散の効果が高く、長期的な安定成長を目指す投資家に適しています。

関連動画の「【S&P500投資】バフェットも推奨！S&P500全力投資に物申す【きになるマネーセンス213】」は、S&P500一辺倒の投資のリスクと分散投資の重要性について分かりやすく解説しているので、ぜひ参考にしてください。