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商品の説明
「長期投資・資産分散・時間分散」。マネーセンスカレッジが23年間伝えてきた投資の王道を、はじめて1冊にまとめました。
書店にあるのは入門書か専門書のどちらかで、その間を埋める本がありません。
本書はそこを埋める一冊です。「何をするか」だけでなく「なぜそうするのか」まで書いています。
本書の内容（全10章）
1. なぜ投資をするのか
貯金だけでは、お金の価値は少しずつ目減りしていきます。投資は増やすためだけのものではありません。「お金の価値を守る」ための手段だというところから話を始めます。
- 幸せで豊かな人生に投資は不可欠
- 資産運用と投資の違い
- 資産運用の目的は「購買力の維持・向上」
- 投資にまつわる「思い込み」
- 不安＝恐怖×無知
2. リスクとリターン
「リスク＝危ないもの」と思っていませんか？ リスクの正体を数字で見えるようにして、怖がりすぎず、甘く見すぎずに付き合う方法を解説します。
- リスクとは何か
- リスクを可視化する
- リターンとは何か
3. 投資を成功させる3原則
長期投資・資産分散・時間分散。それぞれの意味だけでなく、3つを組み合わせると何が起きるのかを解説します。
- 長期投資・資産分散・時間分散の関係性
- 長期投資
- 資産分散
- 時間分散
4. アセットバランスの決め方
世界の年金基金の多くが取り入れている「資産配分で運用する」考え方を、個人でも使える形に落とし込みます。GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）の配分を土台に、さらに良くする考え方も紹介します。
- アセットバランスの基本形
- アセットバランスを決める3つのバランスと2つのアプローチ
- 金融工学的アプローチ
- 社会学的アプローチ
- GPIFのアセットバランスの改善を考える
- 自分のアセットバランスを決める
5. 金融商品の選び方
商品は「何が人気か」ではなく「配分を実現できるか」で選びます。選んでいい商品・選ばないほうがいい商品の線引きがわかります。
- アセットアロケーションとポートフォリオ
- アセットアロケーションに最適な金融商品
- 投資信託（インデックスファンド）がおすすめな5つの理由
- アセットアロケーションに適したその他の金融商品
- アセットアロケーションに適さない金融商品
- 投資信託（ファンド）の仕組み
- おすすめのインデックスファンド
6. 金融機関の選び方
口座は「どこで開くか」より「どう組み合わせるか」が大切です。お金が自動で流れる「My金融システム」の作り方と、NISA・iDeCo・特定口座の使い分けを解説します。
- My金融システムの構築
- My金融システムの各口座の役割
- おすすめの金融機関・証券口座
- 確定拠出年金口座
- 確定拠出年金の受け取り方法
- iDeCoと企業型DC
- 特定口座・NISA口座・確定拠出年金口座の使い分け
7. 売買方法
買い方・年1回のリバランス・取り崩し方まで、投資の「始めてから終わるまで」の手順を具体的に解説します。
- 購入
- リバランス
- リバランスの実行
- 売却（取り崩し）
- 記録をつける
8. 全世界投資
マネーセンスカレッジが20年以上の実績をもとに組み立てた「全世界投資®」について、実際のデータと5W3Hで全体像をつかめます。
- 全世界投資の実績
- 全世界投資の5W3H
- 全世界投資の5つの特徴
9. 家計管理や資産設計との関係
「いくら投資すればいいのか」は、家計と人生設計から決まります。投資戦略・家計管理・資産設計の3つのメソッドがどうつながっているのかを解説します。
- いくら投資するのか
- ファイナンシャルプランの重要性
- 投資戦略と家計管理と資産設計はつながっている
- ファイナンシャルプランに終わりはない
10. おわりに 投資を文化に
投資を一時的なブームで終わらせず、暮らしの中に根づく文化にしていくために、本書の最後のメッセージを届けます。
カスタマーレビュー
「ブックレット 投資戦略編」について、こんなご感想をいただきました。
これだけで、投資の知識は100%カバーされている。よくここまで詰め込んだなと思いました。深さはまだ掘れるけど、網羅性が素晴らしい。ここまで網羅されている1つのドキュメントは見たこと無いので感動しました。サイクルをカバーしているのも稀有な資料だと思います。投資関連はこの1冊で終わる、素晴らしいブックレットだと思いました。
たいへん細かく丁寧に説明されていて、初心者～上級者のニーズに応えている内容だと思いました。イラスト・着色・吹き出し・表組などでポイントを抜き出していて、どこを見れば良いかパッと分かるレイアウトなのも良いですね！読者さんが理解できる箇所を摘んで、できるところから少しずつ実践して頂ければ良いと思います^^
マネー関連の本を300冊以上読んできていますが、お世辞ではなく貴書はトップ5に入ります。まだ身に付けられていない知識があったことに感謝します。
マネーセンスカレッジの思想に共感して加入したので、投資戦略を学べるともに、なぜ自分が今投資をしているのか、何を目的としてどんな人生を歩みたいと思ったからだったのか、立ち戻ることができました。会員に加入して投資を始めてみると、テレビやスマホから流れるニュースヘッドラインや投資情報に敏感になり、気が付くと時間が奪われ振り回されている自分がいます。一度、この本に立ち戻り、自分に必要な投資戦略は何だったのかを再確認して、自分の投資判断軸を時間をかけてしっかり作り上げていくために必要な一冊だと思いました。
商品仕様
- 書名：人生は4分割でうまくいく 投資戦略編(全世界投資)
- 版型：B5判フルカラー
- ページ数：159ページ
- 発行：マネーセンスカレッジ（株式会社Money Sense）
よくある質問
- Q投資がまったくの初めてでも読めますか？
- A
読めます。用語の説明から始めて、なぜそうするのかを図解しながら進めていきます。すべてを完璧に理解してから始める必要はありません。大枠がつかめれば、それで十分に始められる内容にしています。
- Qすでに投資をしています。読む意味はありますか？
- A
はい。むしろ、すでに投資を始めている方にこそ読んでいただきたい内容です。オール・カントリーやS&P500などに投資している場合でも、「なぜこの運用でよいのか」「どのくらいのリスクを取っているのか」まで理解できている方は、意外と多くありません。
本書では株式・債券など複数の資産を組み合わせることで、なぜリスクを抑えられるのかという資産運用の基本的な考え方を解説しています。現在の運用をこのまま続けてよいのかを確認したい方や、感覚ではなく根拠を持って投資を続けたい方にとって、運用を一段深く理解するための一冊です。
- Q会員サイトの動画やコンテンツと内容は同じですか？
- A
扱っているメソッドは同じです。ただ、本書は「投資を始めるために知っておいてほしい最低限」を、順番に並べ直してブックレットとしてまとめたものです。学び直しや、手元に置いて頭の中を整理し直す用途に向いています。
- Q『ブックレット 家計管理編』を読んでいなくても大丈夫ですか？
- A
本書だけでも読み進められます。ただ、投資に回すお金をつくるのは家計管理の役割なので、あわせて読んでいただくと全体像がつながります。
- Q電子書籍版（Web版）との違いは？
- A
内容は同じです。Web版は会員のみなさまに無料で公開しています。冊子版は手元に置いて、線を引いたり付箋を貼ったりしながら何度も読み返せるのが良いところです。