新NISA口座の金融機関変更方法を徹底解説！2024年版おすすめ口座はこれ！

2024.09.262024.10.25

2024年から新しくスタートした新NISA制度では、最大1,800万円までの投資が可能になりました。

新NISAのポイントは毎年金融機関を変更できることです。しかし、この変更手続きには一定のルールがあり、手順を間違えるとトラブルになる可能性があります。

今回は、新NISAの金融機関を変更するための具体的な手順と、おすすめの金融機関について詳しく解説します。

これから新NISA口座を開設しようと考えている方、既存の金融機関から乗り換えたい方に役立つ情報をお届けします。

この動画のキーポイント

キーポイント

新NISA制度は2024年にスタートし、生涯で1,800万円までの非課税枠を持つ投資口座です。成人であれば誰でも1人1口座作成することができます。

年間の非課税投資枠：年間360万円までの投資が非課税となり、生涯合計で1,800万円まで非課税で投資可能です。
金融機関の選択：新NISAでは、同じ年に複数の金融機関を利用することはできませんが、毎年1回金融機関が変更できます。これにより、他の金融機関に魅力的な商品やサービスがある場合でも、翌年には柔軟に変更できるのが大きなメリットです。
投資の継続性：今年に1つの金融機関で投資を行った場合、その投資はそのまま非課税で維持され、翌年別の金融機関で新たに投資を始めることが可能です。

サービス内容の差異：金融機関によって提供するサービスが異なるため、手数料が低い、ポイントが貯まるなどの利便性を重視して、翌年は別の金融機関を選べるという柔軟性があります。
新規口座特典：金融機関を変更することで、新規口座開設キャンペーンを利用でき、ポイントや特典が得られる可能性があります。

新NISAは制度が柔軟になったので、あなたにとって最適な金融機関を選び続けることが可能になりました。

新NISAの金融機関を変更するためには、いくつかのステップが必要です。特に重要なのは、変更するタイミングと必要な書類の準備です。

金融機関を変更できるのは、基本的に1年に1回です。

2024年の場合、変更の申し込みは1月から9月末まで行えます。ただし、金融機関によっては9月末より前に受付を終了する場合があるため、早めの手続きが推奨されます。

変更前の金融機関に申し込み：最初に現在利用している金融機関に変更手続きを依頼します。この時、変更に必要な書類を発行してもらいます。
書類の取得：発行される書類には「勘定廃止通知書」や「非課税口座廃止通知書」が含まれます。これらの書類がないと変更手続きが進められません。
新しい金融機関に書類を送付：次に、新しく利用する金融機関に変更手続きの書類を送付します。ここで必要書類を揃えておくことが大切です。
金融機関の変更が完了：書類が受理され、手続きが完了すると、翌年の1月1日から新しい金融機関で投資が可能になります。

このプロセスは、書類のやり取りや審査に時間がかかるため、早めに着手することが重要です。

金融機関の選び方は、新NISAを成功させるために非常に重要です。現在、SBI証券や楽天証券、マネックス証券などがNISA口座として人気を集めています。ここでは、特におすすめの金融機関とその理由について紹介します。

手数料の比較：NISA口座では長期的に投資を行うことが多いため、手数料の低さは重要なポイントです。金融機関ごとに異なる手数料体系を確認し、総合的に最もコストが低く抑えられるところを選ぶと良いでしょう。
ポイントプログラムの有無：SBI証券や楽天証券のように、投資を通じてポイントを貯めることができる金融機関もあります。これにより、資産運用をさらに効率的に進められます。

これらのポイントを参考に、自分に合った金融機関を選ぶことが大切です。